A fraude bancária é uma das maiores ameaças para o setor financeiro, com perdas que ultrapassam um trilhão de euros por ano, segundo a First Data. O roubo de identidade, acessos não autorizados e processos de autenticação ineficientes impactam tanto as instituições financeiras quanto seus clientes.

Para mitigar esses riscos, a Cellere, em parceria com as operadoras Claro, Tim e Vivo na iniciativa Open Gateway, oferece soluções baseadas em APIs que elevam a segurança das transações e reduzem fraudes.

Principais Benefícios das APIs para o Setor Financeiro

1. Prevenção Contra Roubo de Identidade

O uso de informações falsas para abrir contas gera prejuízos e complicações legais. Com a API Know Your Customer (KYC), é possível validar os dados fornecidos pelos clientes utilizando informações seguras das operadoras de telefonia, garantindo uma identificação confiável.

Vantagens de usar o KYC:

• Redução do risco de fraudes de identidade.
• Conformidade com regulamentações AML e KYC.
• Processo de onboarding simplificado e seguro.

2. Autenticação Segura de Login e Transações

Muitos serviços financeiros dependem da autenticação via SMS OTP, que pode ser interceptada por fraudadores. A API Number Verification, combinada com a Device Location, permite validar transações e logins sem interação do usuário, tornando os processos mais rápidos e seguros.

Vantagens de usar o Number Verification e Device Location:

• Login e transações sem fricção.
• Maior segurança para processos críticos.
• Experiência otimizada para o usuário.

3. Medidas Anti-Fraude para Redução de Riscos

Fraudes bancárias causam prejuízos financeiros, danos à reputação e insatisfação dos clientes. A API SIM Swap identifica trocas recentes de chips, prevenindo o uso indevido de contas, enquanto a Device Status detecta atividades suspeitas de SIM cards em roaming.

Vantagens do Sim Swap e do Device Status:

• Redução de fraudes e transações fraudulentas.
• Avaliação de riscos aprimorada.
• Integração fácil com processos de autenticação existentes.

Caso de Uso das APIs do Open Gateway:

Uma das instituições financeiras mais respeitadas do Brasil, implementou a API Device Location da Telefónica Open Gateway para validar a localização dos clientes em tempo real. Isso permitiu a execução de transações mais seguras e a prevenção contra fraudes oriundas de localizações desconhecidas.

Conclusão

Em suma, as APIs do Open Gateway oferecem soluções inovadoras para tornar os serviços financeiros e de seguros mais seguros, eficientes e confiáveis. A integração dessas tecnologias possibilita um ambiente mais protegido contra fraudes, garantindo melhor experiência para clientes e instituições.

A Cellere é parceira oficial da Claro, Tim e Vivo na iniciativa Open Gateway, e está preparada para implementar a melhor solução para a sua necessidade.